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个人理财规划
期末考试
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简答题
客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础。一般而言，客户的退休收入包括( )。 A．社会保障 B．企业年金 C．商业保险 D．投资收益 E．兼职工作收入
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简答题
银行理财产品的主要特点有（ ）。 A、流动性较低 B、收益具有不确定性 C、收益有保障 D、投资风险与该产品的投资方式直接相关
多选题
以下不属于消费信贷的特点的是（ ）。 A. 贷款对象为个人或家庭 B. 贷款用途以营利为目的 C. 贷款额度的小额性 D. 贷款期限的灵活性
简答题
生命周期理论比较推崇的消费观念是______。 A．及时行乐、“月光族” B．大部分选择性支出用于当前消费 C．大部分选择性支出存起来用于以后消费 D．消费水平在一生内保持相对平稳的水平
简答题
股票本身有价值，所以有价格。 A、正确 B、错误
简答题
支出可以分为日常消费支出和理财支出。 （ ） A、正确 B、错误
简答题
教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的，因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小。 ( )
简答题
对个人转让自用3年以上并且是家庭唯一生活用房取得的所得，免征个人所得税。 A、正确 B、错误
简答题
按照国际通行的看法，月收入的（ ）是房贷按揭的一条警戒线。 A、1/6 B、1/4 C、1/3 D、1/2
简答题
证券投资基金的资金主要投向( )。 A．实业 B．邮票 C．有价证券 D．珠宝
简答题
资产组合的收益率应该高于组合中任何资产的收益率，资产组合的风险也应该小于组合中任何资产的风险。 A . 正确B . 错误
简答题
部分基金式养老保险模式是指（ ）。 A、当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养老储备基金 B、缴费一部分用于当年的养老金支出，一部分用于为受保人建立养老储备基金 C、当期的缴费收入全部用于支付当期的养老金开支，不留或只留很少的储备基金 D、保险基金来自于企业和劳动者两个方面
简答题
假定某投资者购买了一种理财产品。该产品的当前价格是82.64元人民币，2年后可获得100元，则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（ ）。 A、10% B、8.68% C、17.36% D、21%
简答题
信用卡就是储蓄卡，所以存钱也有利息。 A、正确 B、错误
简答题
曾敏先生2013年12月在某公司举行的有奖销售活动中获得奖金12 000元，领奖时发生交通费600元、食宿费400元。在颁奖现场，曾敏先生直接向某大学图书馆捐款3 000元。已知偶然所得适用的个人所得税税率为20%。曾敏先生中奖收入应缴纳的个人所得税税额为（ ）元。 A、0 B、1600 C、1800 D、2400
简答题
证券投资基金的资金主要投向是（ ） A、实业 B、邮票 C、有价证券 D、珠宝
简答题
购房或租房决策的影响因素不包括（ ） A、居住年数 B、居住地点 C、利率水平 D、房价成长率
简答题
下列关于财产传承的说法，错误的是（ ） A、按照法律直接规定也可以实现财产传承，没有必要进行传承规划 B、信托是财产传承规划的最佳工具 C、遗产要及早规划，否则会引起家庭纠纷 D、财产传承规划要考虑的因素很多
简答题
外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率
简答题
在我国，1USD=6.2846CNY的标价方法为直接标价法。（ ） A、正确 B、错误
简答题
处于不同阶段的家庭理财重点不同，下列说法不正确的是（ ）。 A、家庭形成期资产不多但流动性需求大，应以存款为主 B、家庭成长期的信贷运用多以房屋.汽车贷款为主 C、家庭成熟期的信贷安排以购置房产为主 D、家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主
个人理财规划
章节列表
项目一 工欲善其事 必先利其器——个人理财规划理论概述
11
项目二 理财有道，利析秋毫——个人理财规划信息收集与分析
6
项目三 一分也是爱——现金规划
19
项目四 一堵防风墙，十年丰收粮——保险规划
8
项目五 私人订制·“宅”男计划——住房规划
9
项目六 书中自有黄金屋——子女教育规划
7
期末考试
36
项目七 长者安泰，国家昌盛——养老规划
5
项目八 轻松筹划，合法节税——个人税收规划
5
项目九 种下投资梦，收获财富果——投资规划
22
项目十 灿烂的遗产——遗产规划
5